חושבים 360°

תכנון פיננסי כולל התייחסות מקיפה אל כלל הצרכים והנכסים הפיננסיים של הלקוח :
תכניות פנסיה, קרנות השתלמות, כלי חיסכון כמו גמל להשקעה ופוליסות חיסכון, תיק ני"ע, ביטוחים, הלוואות ומוצרים פיננסיים נוספים.
היכולת להתייחס לכל אלו דורשת שליטה סימולטנית במספר תחומים - השקעות, מיסוי, מימון (הלוואות ומשכנתאות), ביטוח ועוד.

סל המוצרים הפיננסיים אותם אנו צורכים מקיים בתוכו השפעות גומלין וחשוב לראות את התמונה הכוללת לפני שאנחנו מחליטים איזה מוצרים לקנות והיכן.
להמחשה - למשפחה שיש נכסים פיננסיים נזילים יהיה צורך בפחות ביטוחים, יחד עם זאת יהיה חשוב לוודא את סוג הנכסים ומידת הסיכון הכרוך בהם. באותה מידה היקף הכיסוי הביטוחי הקיים במסגרת התכנית הפנסיונית ישפיע על הצורך לרכוש עוד ביטוחים ומנגד נכסים אחרים עשויים לאפשר לרכוש פחות ביטוחים במסגרת התכנית הפנסיונית.

חשוב לדעת - בשונה מייעוץ פנסיוני  שהעיסוק בו דורש רישיון של משרד האוצר ומחייב אובייקטיביות מלאה, תכנון פיננסי הוא תחום לא מוסדר מבחינה חוקית. כל אדם יכול לקרוא לעצמו 'מתכנן פיננסי', לא צריך להחזיק אפילו רישיון סוכן ביטוח, מכיוון שמבחינה חוקית אין מקצוע כזה.