כשעצמאים פונים אלי לייעוץ פנסיוני אני קודם כל צריך לבדוק מה המניע שלהם להפקיד לפנסיה.

אני שומע מעצמאים תשובות שונות למה הם רוצים להפקיד, אבל לא כולן טובות.
להמשך קריאה

לפני חודשים ספורים התפרסם שענקית ביטוח המשנה סוויס רה מסרבת לחדש את ביטוח המשנה של קרנות ברירת המחדל.
מיטב ואלטשולר פרסמו בתגובה שקרנות הפנסיה שלהן כבר מספיק גדולות ומרגישות שהן כבר יכולות 'להסתדר לבד'.
האם זה אכן המצב?!
להמשך קריאה

אביב פנה אלי לייעוץ פנסיוני לפני 6 שנים. הוא סובל ממחלה אוטואימונית שאמנם איננה מסכנת חיים אבל היא עלולה להתפתח לכזו שחלילה תסכן אותו.
להמשך קריאה

לפני כשבוע פגשתי זוג הייטקיסטים שרצו שאייעץ להם איך לממן רכישת דירה. פנו אלי כמי שמתמחה גם בייעוץ פנסיוני וגם בייעוץ משכנתאות.
  כשעברנו יחד על ההכנסות, ההוצאות ומבנה תיק הנכסים שלהם ראיתי שיש להם תיק ני"ע עם סכום מכובד שמושקע במדדים וגם קופות גמל להשקעה עם מדיניות השקעה זהה.
להמשך קריאה

כולם יודעים שבתקופה בה הריביות נמוכות כדאי לשקול מיחזור של משכנתא שנלקחה בשנים בהן הריבית היתה גבוהה.
אבל האם ייתכן מצב הפוך – בו בשנים עם ריבית גבוהה יהיה כדאי למחזר משכנתא שנלקחה בשנים בהן הריבית היתה נמוכה?
התשובה המפתיעה היא כן!

להמשך קריאה

לצפיה בהסבר

לא אחת אני נשאל על ידי לקוחות מה יקרה אם החברה עליה אני ממליץ שתנהל את כספם תפשוט רגל. 

להמשך קריאה

כמו עובדים רבים במשק, גם עובדי הוראה זכאים לקבל קרן השתלמות.

זה אולי משונה, אבל כאשר עובד הוראה מצטרף למערכת קרן ההשתלמות לא נפתחת עבורו באופן 'אוטומטי'
להמשך קריאה