ייעוץ פנסיוני

התכנית הפנסיונית, היא אבן היסוד בתכנון הפיננסי. עבור רוב האנשים, זהו המוצר הפיננסי הגדול ביותר. לשם המחשה, בכדי לקבל קצבת פנסיה של 15,000 ש"ח, נצטרך לצבור עד גיל 67 כ3,000,000 ש"ח (ובמילים - כשלושה מיליון שקלים)!
מעבר להיותה תכנית החיסכון הגדולה והמתמשכת ביותר, התכנית הפנסיונית עשויה לכלול בתוכה שני ביטוחים - ביטוח חיים (שארים) ואבדן כושר עבודה (נכות) כך שיש לה משמעות עוד לפני גיל הפרישה שאולי נראה לנו ממש רחוק.

הייעוץ הפנסיוני נועד לשפר את הפנסיה העתידית תוך התאמת הכיסויים הביטוחי הכלול בתכנית לצרכים של הלקוח.
לשם כך יש לבחור את סוג התכנית האופטימלית עבור הלקוח, את היצרן ומסלולי ההשקעה והביטוח ולהוזיל ככל הניתן את דמי הניהול.
במידה וללקוח יש הכנסות כעצמאי יש לבחון גם את הסכום שנכון עבורו להפקיד.

לבחירות הללו עשויה להיות השפעה דרמטית על עתידו הכלכלי של החוסך. אופטימיזציה של התיק יכולה להניב במקרים רבים שיפור מצטבר של מאות אלפי שקלים בצבירה הפנסיונית העתידית.

כשההשלכות הן כל כך דרמטיות והמוצרים מורכבים אתה חייב יועץ מקצועי אובייקטיבי!
פנה אלינו לקבלת ייעוץ