הכח של הריבית דריבית משך אותי לעולם הפיננסים. אל עמדת השמירה בשירות הצבאי הייתי עולה עם ספרי כלכלה.
חודשים ספורים לאחר השחרור מהצבא עברתי בהצלחה את 6 הבחינות של הרשות לניירות ערך. בהמשך סיימתי בהצטיינות יתרה תואר במנהל עסקים.

בהמשך עבדתי בבנק מזרחי בין השאר בתחום המשכנתאות. נחשפתי שם לטעויות שאנשים עושים כאשר הם רוכשים מוצר פיננסי גדול ללא ידע מספיק וללא ליווי של יועץ אובייקטיבי. 

כעובד של הבנק הייתי מחויב כמובן למעסיק. לא יכולתי, למשל, להמליץ ללקוח לפנות אל בנק אחר  ולקבל הצעה זולה יותר שתחסוך לו עשרות רבות של אלפי שקלים. לא היתה לי אפשרות להקדיש את כל הזמן הנדרש כדי להבין את התמונה המלאה של צרכי ויכולות הלקוח. לא היתה אפשרות לשמוע דברים שהלקוח לא רוצה לספר לבנקאי...
הכיסא בער לי. כשהוצעה לי קביעות בבנק סירבתי.

יצאתי לעצמאות ב2010 והתחלתי להעניק ייעוץ משכנתאות אובייקטיבי.
באותה תקופה היה צריך לחנך את השוק שהבנקאי הוא לא הכתובת להיוועץ איתה. שייעוץ אובייקטיבי יכול לחסוך עשרות רבות מאוד של אלפי שקלים. היום זה כבר מובן מאליו לרוב לוקחי המשכנתאות.

ידעתי שיש עוד מוצר פיננסי שאנשים רוכשים בלי ייעוץ אובייקטיבי, מוצר גדול יותר ומורכב יותר – הפנסיה. 

ב2016 קיבלתי רישיון ייעוץ פנסיוני ומאז אני מייעץ על פנסיה, משכנתא ביטוחים וכלי חיסכון.

אני יועץ, לא סוכן - הרישיון אותו אני מחזיק הוא רישיון נדיר (יש בארץ רק כ100 יועצים פנסיוניים) והוא מחייב אותי ל100% אובייקטיביות. האובייקטיביות מתאפשרת כתוצאה מכך שהלקוחות משלמים לי ישירות על הייעוץ ונאסר עלי לקבל כל תמורה מהיצרנים (חברות הביטוח והגמל).

9 שנים אני עוסק בתחום ועדיין מופתע בכל יום מחדש מהעובדה שאנשים מתוחכמים ומוכשרים לא מבחינים בין יועץ לסוכן. לא מבינים שאם הם מקבלים המלצה ממישהו שהם לא שילמו לו, הם משלמים על כך בעקיפין, וביוקר. 

הייעוץ שלי מוכוון לחוסכים בשנות העשרים -ארבעים. ככל שמטפלים ומייעלים את התיק הפנסיוני מוקדם יותר, התועלת מהייעוץ מועצמת בצורה מעריכית. הריבית דריבית מייצרת תועלת שעשויה להגיע במקרים רבים מאוד למאות אלפי שקלים. 

שווה!

מה מניע אותי?

כמי שחי ונושם את עולם הפנסיה והמשכנתאות, אני מבין את המורכבות של התחומים הללו, ואת הצורך בגורם מקצועי ואמין שיעמוד לצידך.
השירות שאני מספק נבנה על ארבעה עקרונות מרכזיים:

• מקצועיות בלתי מתפשרת – תכנון מדויק ומותאם לנתונים הכלכליים שלך.

• אובייקטיביות מלאה – אני פועל אך ורק לטובתך, ללא כל תלות בגופים פיננסיים או בנקים.

• שקיפות ואמון – הסברים ברורים ופשוטים שמאפשרים לך להבין את התהליך ולקבל החלטות מושכלות.

• חיסכון והצלחה – מיצוי זכויותיך הפנסיוניות ותכנון משכנתאות שיחסכו לך כסף רב.

הניסיון שלי – היתרון שלך

• רישיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר – משנת 2016.

• ניסיון בבנקאות ומשכנתאות – כולל עבודה בבנק מזרחי-טפחות.

• ייעוץ עצמאי משנת 2010 – ליווי מאות לקוחות בדרך לביטחון כלכלי.

• תואר במנהל עסקים – בהצטיינות יתרה, מעניק לי ראייה רחבה ושיטתית בתחום הכלכלי.

למי השירות מתאים?

אני כאן עבורך, בין אם אתה:

✔️ שכיר או עצמאי המעונין למקסם את הערך שבתכניות הפנסיה, ההשתלמות והביטוח שלו.

✔️ משפחה שרוצה לוודא שהמוצרים הפיננסיים שהיא רוכשת הם באמת המתאימים ביותר עבורה.

✔️ אנשים העומדים בפני רכישת בית.

✔️ בעל משכנתא שמעונין לבדוק כדאיות מיחזור.

מוכנים לעשות את הצעד הראשון?
הדרך לתכנון כלכלי נכון מתחילה כאן. אני מזמין אותך ליצור קשר ולתאם פגישת ייעוץ ראשונה, בה נבנה יחד את התוכנית המתאימה ביותר עבורך.